数字货币交易银行卡被冻结安全使用指南

导读： 好多数字货币投资者最犯愁的事儿，是法币交易时USDT被冻结。这种情况往往表明，因掺和一笔或多笔数字货币交易，你的银行账户被外地公安机关实施了紧急止付或者冻结手段。依我经历而言...

好多数字货币投资者最犯愁的事儿，是法币交易时USDT被冻结。这种情况往往表明，因掺和一笔或多笔数字货币交易，你的银行账户被外地公安机关实施了紧急止付或者冻结手段。依我经历而言，这并非毫无缘由，关键缘由是沾染上涉及电信诈骗或者网络赌博的“黑钱”了。

银行卡被冻结的具体原因是什么

简要来讲，问题存在于交易对手那儿，当你借助支付宝、微信或者银行卡给他人转账用以购买USDT时，对方的资金来源极有可能涉嫌违法犯罪，比如说，诈骗团伙会把骗来的钱零散打到多个卖币的人那里，借此购买USDT来实施洗钱，一旦你的账户接收了这笔赃款，就会被警方反诈平台自动认定并冻结。

如何区分是银行风控还是司法冻结

首先得展开精准判定，当只是银行体系监测到你的账户交易展现出频繁的态势，资金迅速流入又快速流出，从而引发了反洗钱风控机制，通常情形那只是银行单方面对非柜面交易予以限制，在这般状况下，你只需赶忙联系银行网点办理解除限制的有关手续就行。

然而，倘若你的网上银行界面呈现出“账户余额被冻结”或者“只收不付”这样的字样，同时还接收到了由96110发送过来的提示短信，那么这般情形极有可能是遭遇了司法冻结，在当下所面临的状况就会复杂好多。

被冻结后应该找银行还是找警察

我建议你，要先及时去联系银行客服，向客服详细地询问并确认冻结究竟是在何时发生的，以及执行冻结操作的是哪一个办案单位。银行方面会如实地告知你，实施冻结行为的是来自哪个地方的公安机关，与此同时，银行方面还会提供办案警官的姓名以及对应的联系方式。记好这些关键信息后，你要马上主动联系该办案警官，清楚表明甘愿积极配合调查的诚恳态度，绝不能有任何侥幸心理，也别企图用隐蔽手段解冻账户，不然那样做极大概率会加重自身应担的法律责任。

需明晰，同银行客服展开沟通，以及后续跟办案警官进行联系，这般一系列的举动，都带有至关重要的性质。唯有靠着依照正确的流程以及方式去予以处理，才能够更优地应对账户出现冻结这样的状况，防止因有着不当行为而给自己招致越发严重的后果。故而，务必要对每一个环节予以重视，严格去遵循要求，从而妥善地解决问题。

如何合规操作才能避免账户风险

于交易之时，要尽可能规避跟那些来历不明的个体开展大额的场外交易，需优先去平台里边挑选认证时长较久、交易量较大且信誉优良的商家。并且，一定要妥善留存好每一笔交易的聊天记录、转账凭证以及订单截图，一旦遭遇被冻结的情况，这些乃是你用以证明自身“善意取得”以及“不知情”的关键证据，能够助力你尽快解冻账户。

要是在平常交易里头，你究竟是更偏向于平台担保交易，还是直接私下进行转账？欢迎于评论区去分享你的经历，点个赞以便让更多朋友看见这篇文章，防止踩坑。